四川典當公司收購要求資質(zhì)

內(nèi)容摘要：四川典當公司收購的資質(zhì)要求股東資格要求新進入的法人股東及增資的法人股東應當具備相應的投資能力與投資資格。法人股應當相對控股，法人股...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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四川典當公司收購的資質(zhì)要求

股東資格要求
- 新進入的法人股東及增資的法人股東應當具備相應的投資能力與投資資格。
- 法人股應當相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份 1/2 以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份 1/3 以上；單個自然人不能為控股股東。
個人股東和高級管理人員資格審查

新進入的個人股東和擬任高級管理人員應當接受資格審查。
注冊資本和股本結構

典當行變更注冊資本或者調(diào)整股本結構，新進入的個人股東和擬任高級管理人員應當接受資格審查；新進入的法人股東及增資的法人股東應當具備相應的投資能力與投資資格。
財務審計要求

依法登記注冊的會計師事務所進行相關審計服務，服務時限雙方協(xié)商約定。

監(jiān)管依據(jù)

四川省地方金融監(jiān)督管理局根據(jù)《四川省地方金融監(jiān)督管理條例》(NO:SC132811)、《典當管理辦法》(商務部、公安部 2005 年第 8 號令)、《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》(商流通發(fā)〔2012〕423 號)、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于加強典當行監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕38 號)有關規(guī)定，以及中央和省委省政府有關金融監(jiān)管工作要求，制定了相關工作指引。
業(yè)務定位與發(fā)展

典當行應以典當業(yè)務為核心主業(yè)，以動產(chǎn)質(zhì)押典當為基礎性業(yè)務，逐步壓縮房產(chǎn)典當業(yè)務比重，專注細分領域提升鑒定評估能力，培育差異。
監(jiān)管方式

各級商務主管部門應加大現(xiàn)場檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，采用以下方式開展監(jiān)管工作：
- 定期審核分析典當企業(yè)財務報表等。
- 利用典當行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進行監(jiān)管與分析。
- 現(xiàn)場檢查。

流程
1. 企業(yè)申報。申請人根據(jù)相關規(guī)定的要求，向所在地商務部門提交申請材料。
2. 商務部審查。收到設立典當行或者典當行申請設立分支機構的申請后，商務部門報省級商務主管部門初審，省級商務主管部門將審核意見和申請材料報送商務部。
3. 辦理批件。商務部向各省級商務主管部門下發(fā)批復，并頒發(fā)《典當經(jīng)營許可證》，申請人持批復和典當經(jīng)營許可證到有關部門辦理登記手續(xù)。
4. 辦結。企業(yè)持商務部批準文件和《典當經(jīng)營許可證》向公安機關申領《特種行業(yè)許可證》，持上述批件及許可證到工商行政管理部門申領營業(yè)執(zhí)照。
注意事項
1. 看經(jīng)營范圍，包括動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務、財產(chǎn)權利質(zhì)押典當業(yè)務等是否齊全。
2. 了解公司的股權結構以及高管人員情況。
3. 確認公司是否有違法違紀行為。
4. 核實公司有沒有未完結的業(yè)務。
5. 關注典當行的注冊地市哪里，注冊地址不同可能有不同要求。
6. 注意典當行的債權債務是否清楚，避免收購負債累累的典當公司。
7. 考察典當行經(jīng)營是否正常，關鍵看是否能夠年檢，最好在年檢后收購。
8. 確認是否能夠順利辦理股權轉讓。

李金華訴立融典當公司典當糾紛案

絕當后，消滅當戶基于典當合同對當物的回贖權，既不違反法律規(guī)定，也符合典當行業(yè)的慣例和社會公眾的一般理解。
其他案例

如某典當行與某公司直接簽訂了借款協(xié)議，之后又簽訂了房產(chǎn)抵押擔保。名為典當，但是并未到房管部門實際辦理抵押權登記手續(xù)，同時也未簽署相應的當票。證據(jù)表明的法律特征系企業(yè)資金拆借行為。法院最終認定合同無效，按企業(yè)間資金拆借處理。

又如某典當行與某公司簽訂了借款合同，但約定了實際借款金額以當票為準，擔保方式為不動產(chǎn)抵押典當方式，借款的綜合費率為月度 3%等條款，且在辦理了登記手續(xù)之后先后出具了 9 張當票。法院經(jīng)審理后認為，此案名為借款實為典當，遂判令被告償還借款本金，并支付綜合費，利息以及違約金，提供擔保的公司承擔連帶責任。