公司融資租賃資質

好順佳集團
2024-09-12 09:44:01
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內容摘要：公司融資租賃資質的申請條件融資租賃公司的申請條件因類型和地區(qū)而有所不同。以下是一些常見的申請條件：內資融資租賃試點企業(yè)（含）前設立...

各類資質· 許可證· 備案辦理

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公司融資租賃資質的申請條件

融資租賃公司的申請條件因類型和地區(qū)而有所不同。以下是一些常見的申請條件：

內資融資租賃試點企業(yè)
- （含）前設立的內資租賃企業(yè)低注冊資本金應達到4000萬元，17000萬元。
- 具有健全的內部管理制度和風險控制制度。
- 擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業(yè)人員，管理人員應具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經驗。
- 近兩年經營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀錄。
- 具有與所從事融資租賃產品相關聯(lián)的行業(yè)背景。
- 法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。
海南自貿港融資租賃公司
- 融資租賃公司的名稱中應當標明“融資租賃”字樣。
- 具有實際辦公場地。
- 融資租賃公司的注冊資本應當為一次性實繳貨幣資本，最低限額為億元人民幣或等值自由兌換貨幣。
- 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員應當信用良好，無重大違法違規(guī)行為或不良從業(yè)記錄、最近3年無重大不良信用記錄；擬任總經理、副總經理及風險控制、財務管理部門負責人（或實際履行相關職責人員）等高級管理人員應當熟悉經濟金融工作，從事融資租賃（租賃）業(yè)務或相關金融機構運營管理工作三年以上，或從事相關行業(yè)工作五年以上。
- 建立有效的公司治理、內部控制和風險管理體系，并具有與業(yè)務經營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施。
- 有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施，并且需要具備銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
外資融資租賃公司
- 有境外的投資者，包括國外投資者，港澳臺投資者。
- 外商投資者的資產不能夠低于500萬美金。
- 公司設立時注冊資本需要滿足《公司法》里面的具體要求。
- 需要具備專業(yè)的管理人員，管理人員需要擁有三年以上在相關行業(yè)的從業(yè)經歷，或者擁有行業(yè)的相關資質。

公司融資租賃資質的審批流程

融資租賃公司的審批流程較為復雜，且不同類型的融資租賃公司審批流程有所差異。

中外合資、外資獨資企業(yè)
- 在自貿區(qū)辦理，可以先辦理注冊；出照后，一個月內在網上完善后續(xù)材料，之后到市商務局取回執(zhí)。
- 如果材料齊全，三到五個工作日即可辦理完結。目前，只有在自貿區(qū)內允許辦理該項業(yè)務。
內資試點融資租賃公司
- 內資試點融資租賃公司的設立條件亦較為嚴苛。
- 最低注冊資本金應達到17,000萬元。
- 具有健全的內部管理制度和風險控制制度。
- 擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的人員，高級管理人員應具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經驗。
- 另外，值得注意的是，內資融資租賃企業(yè)登記時不需要履行前置審批程序，也無須實繳注冊資本。對于未辦理試點企業(yè)資格的企業(yè)能否從事融資租賃業(yè)務，商務部2014未在融資租賃試點企業(yè)名單內的內資融資租賃企業(yè)，營業(yè)執(zhí)照的經營范圍雖包含融資租賃，但不能夠從事融資租賃業(yè)務。
上海融資租賃公司
- 上海融資租賃公司注冊需前置審批，設立費用較高，設立條件也較多，屬于特批行業(yè)，需在商務部備案審批。
1. 簽訂注冊地址租賃合同。
2. 公司名稱核準申請。
3. 租賃合同備案。
4. 網上申報。
5. 投資項目審批。
6. 提交注冊材料。
7. 領取相關證照。

公司融資租賃資質的監(jiān)管要求

融資租賃公司需要遵守一系列的監(jiān)管要求，以確保其合法合規(guī)運營。

融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法
- 融資租賃公司必須遵守法律法規(guī)，依法設立、有效運行，且以業(yè)主有價證券流轉作市場經營活動為主。凡設立融資租賃公司，都必須按照本辦法的要求履行注冊登記手續(xù)并向有關部門報備。
- 申請融資租賃公司注冊登記的，應當提交以下書面資料：企業(yè)法定代表人提交的申請書；企業(yè)從業(yè)人員名單及資格證書；營業(yè)場所承諾書；企業(yè)章程；相關榮譽證明文件。
- 融資租賃公司負責人應當配備專業(yè)型管理人才，對外部融資信息進行全面審查，準確掌握公司融資規(guī)模及借款期限，規(guī)范融資租賃業(yè)務，切實加強財務風險管理。
- 融資租賃公司應當依法履行監(jiān)督管理義務，準確把握融資租賃業(yè)務活動狀況、未來發(fā)展及其所面臨的風險，對重大融資租賃活動情況，應當報至財政部門審核。
- 融資租賃公司應當設立財務部及專業(yè)團隊，制定準確的財務報告，把握財務狀況，并將足以說明融資情況、相關租賃準備金及索賠情況等單據報至財政部門，以便審查查核。
金融租賃公司
- 金融租賃公司，是指經銀監(jiān)會批準，以經營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。金融租賃公司名稱中應當標明“金融租賃”字樣。未經銀監(jiān)會批準，任何單位不得在其名稱中使用“金融租賃”字樣。
- 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產，銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
- 售后回租業(yè)務，是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資，再將該物件從出租人處租回的融資租賃形式。售后回租業(yè)務是承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。
- 銀監(jiān)會及其派出機構依法對金融租賃公司實施監(jiān)督管理。
- 申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的；有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的50%；建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；建立了與業(yè)務經營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

成功獲得公司融資租賃資質的案例分析

以下是一些成功獲得公司融資租賃資質的案例，可供參考：

公司A
- 公司A是一家中小型制造企業(yè)，由于市場競爭激烈，需要更新設備來提高生產效率，但資金狀況有限，決定尋求融資租賃的方式。
- 選擇合適的融資租賃方案：公司A與多家融資租賃公司進行了洽談，并對比了各種租賃方案。通過仔細分析不同方案的租金、租期、利率和還款方式等因素，最終選擇了一家融資租賃公司，并達成了一致意見。
- 完善的商業(yè)計劃書：為了提高融資租賃的成功率，公司A準備了一份完善的商業(yè)計劃書。該計劃書詳細介紹了公司的背景、市場狀況、競爭對手分析以及設備更新后的預期效益等內容。
- 資信證明和抵押物準備：為了增加信用度，公司A主動提供了相關的資信證明材料，如財務報表和銀行賬戶流水等。他們還準備了一些抵押物作為額外擔保，以增加融資租賃公司的信心。
- 與融資租賃公司保持良好溝通：公司A與融資租賃公司保持了良好的溝通和密切的合作關系。他們及時提供所需的材料和信息，并積極回應融資租賃公司的要求和關注點。

公司融資租賃資質對企業(yè)發(fā)展的影響

公司獲得融資租賃資質對企業(yè)的發(fā)展具有多方面的影響：

提供資金支持
- 融資租賃資質使企業(yè)能夠通過租賃方式獲得所需的資產，而不必一次性支付大額資金，緩解了企業(yè)的資金壓力，有助于企業(yè)擴大生產規(guī)模、更新設備或進行其他重要的投資。
優(yōu)化資產結構
- 企業(yè)可以通過融資租賃將資產的所有權與使用權分離，在不增加負債的情況下獲得資產的使用權，從而優(yōu)化資產結構，提高資產的流動性和運營效率。
降低財務風險
- 相比傳統(tǒng)的貸款融資，融資租賃的還款方式通常更加靈活，可以根據企業(yè)的現(xiàn)金流狀況進行定制，降低了企業(yè)因還款壓力過大而導致的財務風險。
促進技術更新
- 企業(yè)能夠及時獲取先進的技術設備，保持在市場中的競爭力，推動企業(yè)的技術創(chuàng)新和產品升級。
稅收優(yōu)惠
- 在某些情況下，融資租賃可能享受稅收優(yōu)惠政策，降低企業(yè)的運營成本。
提高資金使用效率
- 企業(yè)可以將有限的資金用于核心業(yè)務的發(fā)展，而將設備采購等非核心業(yè)務通過融資租賃解決，提高了資金的使用效率和回報率。